Una investigación realizada en 2017 por ProPublica y Consumer Reports, en la que se compararon las primas de seguro de automóvil en cuatro Estados americanos diferentes (California, Illinois, Texas y Missouri), descubrió que las personas de los barrios de minorías pagan primas más altas que las que viven en barrios predominantemente blancos, a pesar de tener perfiles de riesgo similares.
Según el informe, a pesar de que las estrategias de fijación de precios discriminatorios están legalmente prohibidas en los Estados Unidos, las compañías de seguros han logrado introducir sistemas de fijación de precios que están en gran medida aislados del escrutinio público debido a su nivel de complejidad. Dicha complejidad dificulta que el gobierno a nivel estatal y federal regule y evalúe su equidad. El carácter discriminatorio de las prácticas de fijación de primas está protegido en gran medida debido a que los algoritmos no consideran explícitamente la raza. Más bien, se basan en variables próximas (como el código postal) que crean los mismos resultados pero no implican las mismas leyes antidiscriminatorias que los tipos de datos protegidos.
